平安信托“鸿承世家”获评“诚信托”最佳家族信托产品

2020-09-16

   9月15日,2020年资产管理高峰论坛暨第十三届“诚信托”颁奖典礼在上海举行。平安信托凭借雄厚的综合实力和积极的创新转型成效,摘得年度大奖“诚信托”卓越公司奖,平安信托“鸿承世家”家族信托品牌荣获“诚信托”最佳家族信托产品奖。

  主动转型:打造全新业务模式

  2019年以来,在经济下行压力加大、金融强监管、市场竞争加剧的共振下,信托业转型正变得迫在眉睫。自去年6月以来,平安信托启动“置放新机制,打造新模式”改革,加强主动管理,压降通道业务,优化业务结构,支持实体经济发展。

  数据显示,2019年,平安信托投入实体经济规模超过3100亿元,投向工商企业资金占比超44。在全力支持实体经济发展的同时,平安信托业务结构持续优化,公司2019年主动管理业务规模占比58.2,同比提升4.5个百分点;实现信托业务收入35.31亿元,占总收入比重75.46;全年累计向受益人支付信托收益316.78亿元。公司净值型产品规模超百亿元,同比增加140,非标向标准化转型成效初显。

  创新业务、特色化经营也是平安信托的重要变化之一。2019年,平安信托创新业务收入7.18亿元,占信托业务收入比例高达19.3,同比提升7个百分点。截至目前,平安信托已设置了“保险年金募资团队”、“债券委外团队”、“家族信托团队”、“跨境投行团队”、 “云计算行业投资”等十余个特色团队。

  今年上半年,特色团队整体业务收入同比增长超134,其中债券委外、家族信托、跨境投行、云计算行业投资等多个团队收入增幅均超过100。“保险年金募资团队”存量管理规模近1000亿,年金规模占投管人外购市场的七成,已成为国内保险资金及企业年金最主要的非标资产供给者;“家族信托团队”存量管理规模逾154亿,同比增长超160,保险金信托规模同比增长达3.3倍,成功设立首支保额超2亿元的保险金信托。

  经过一年的主动转型,平安信托已初步构建了从非标向标、从融资到投资、从规模优先到质量优先的全新增长模式,效果逐渐显现。2020上半年的经营数据显示,平安信托股权类和资本市场类的主动管理业务浮动业绩报酬增加,公司手续费及佣金收入同比提升,其中投资类业务管理费收入增长75.3。

  回归本源:做家族信托的创新领导者

  资金信托监管新规征求意见稿鼓励信托公司回归本源业务,家族信托、慈善信托成为各机构争抢的“大蛋糕”。作为国内最早涉足家族信托的公司,平安信托在深厚沉淀的基础上,创建了“鸿承世家”家族信托品牌,全面打造特色家族信托业务。

  据了解,平安信托曾开创国内家族信托史上的多个第一:2012年成立了国内首单家族信托, 规模5000万,期限50年,揭开了国内家族信托的新篇章;2014年成立国内首单纯公益性质的家族信托;2015年成立了首单以委托人家族办公室为核心的家族信托,同年注册国内首个家族信托品牌“鸿承世家”; 2016年设立国内首单慈善信托;2018年设立国内首单股权非上市家族信托;2020年,在两天内完成二亿元标准型保险金信托设立。

  目前,平安“鸿承世家”家族信托目前已形成业内领先的业务体系,旗下包含鸿福、鸿睿、鸿晟、鸿图四大系列产品。其中,鸿福系列为门槛100万元的保险金信托,兼具保险的保障功能和信托的财富传承、隔离和财产管理功能;鸿睿系列为门槛1000万元的标准型家族信托,可接受客户提供现金、保单相关权利、金融产品等多种委托资产类别;鸿晟系列为定制型家族信托,该系列产品门槛为1000万元,在为客户提供多元化委托资产类别的基础上,可充分按照客户意愿,设置专享的传承方案与投资方案;鸿图系列为门槛5000万元的尊享型家族信托,支持股权、房产等多资产类别装入,支持家族宪章、支持家族委员会,可实现委托人个人及家族企业财富代代相传的目标。

  除了传承财务,家族信托还肩负着传承家族承诺,保护并延续受托人理念的任务。当下,越来越多的高净值人群希望将公益融入家族信托,令慈善精神在家族中代代传承。

  “鸿承世家”家族信托从产品设计角度,将引入家族信托的资金引入慈善事业,为高净值人士提供"金融+慈善"的专项服务,在满足家族财富传承的同时,兼顾社会公益慈善,助力高净值人群一站式高效实现公益理想。

  平安信托总经理助理张中朝表示,平安信托将积极发挥信托制度优势,专注主业回归本源,持续发力家族信托业务,帮助高净值客户解决全生命周期的财富规划、家业传承、公益慈善等多领域的需求;同时,积极响应监管号召,更好地弘扬受托文化、传承文化,信义文化,打造公司核心竞争力,推动信托行业行稳致远。

  “诚信托”奖是《上海证券报》发起的,国内最为权威的信托公司专业奖项之一。自2007年创立以来,已经成功举办十三届,赢得了市场的尊重和金融业的广泛关注。自2010年起,平安信托已连续十年蝉联“诚信托”卓越公司奖。